中共温州银行党委关于巡察整改情况的

通  报

根据市委部署，2020年11月5日至2021年1月8日，市委专项巡察组对温州银行党委进行了巡察。2021年8月10日，市委巡察组向温州银行党委反馈了巡察意见。按照党务公开原则和巡察工作有关要求，现将巡察整改情况予以公布。

温州银行党委把巡察整改作为重大政治任务来抓，始终站在讲政治、讲大局、讲党性的高度，深刻认识整改工作的重要性和紧迫性，切实将思想和行动统一到市委的部署要求上来，以高度的思想自觉正视问题，以强烈的紧迫意识改正问题，切实做好整改工作。一是提高思想认识，把握整改要求。温州银行党委深刻认识到巡察反馈意见的重要作用和重大意义，严格按照巡察整改“见人、见事、见单位、见处理结果、见责任追究、见建章立制”的“六见”要求，突出问题导向，深刻分析产生问题的深层次原因，逐条对照问题细化整改任务，明确责任分工，从严压实落实整改责任，全面推进巡察反馈问题的整改工作。二是加强组织领导，明确整改任务。温州银行党委成立巡察工作整改领导小组，由党委书记陈宏强任组长，党委副书记邢岛、吴建虹、叶刚任副组长，其他党委班子成员任成员，领导小组下设办公室，由党委副书记吴建虹担任办公室主任，统筹抓好整改落实。针对巡察发现的五大类18个方面48个问题，总行党委逐条对照问题细化为141条整改任务，认真研究制定整改措施，建立巡察反馈问题清单，把整改工作责任压实到具体部室、具体人员，做到责任到人、要求到位。三是坚持上下联动，狠抓督导落实。建立整改跟踪督查机制，要求各责任部室针对整改事项每周报送本周进度、下周计划及存在的问题，做到倒排计划表，明确完成时限，加快推进，确保按时保质完成整改任务。针对各部室报送的巡察整改推进情况，定期召开巡察工作整改领导小组办公室会议，听取整改推进情况，并就整改中遇难的困难进行分析研究，明确下一步措施，确保整改举措落实落细。

截至目前，市委专项巡察组反馈的48个问题，制定141条整改措施，已完成整改139条措施，整改完成率98.58%；尚未整改到位2个问题（2条整改措施）。在巡察整改中，党内严重警告处分1人，内部纪律处分12人（警告10人，开除2人）；解除人事关系11人，诫勉谈话7人，批评教育3人，警示谈话13人，提醒谈话1人，清退款项54927.45元。建章立制73项，其中制定制度39项，修订完善制度34项。

一、关于“贯彻落实党的路线方针政策和上级决策部署不到位，体制改革离市委市政府要求还有差距”问题的整改情况

（一）加强对党的路线方针政策和上级决策部署的学习贯彻执行力度。一是制定出台《关于印发〈温州银行党委理论学习中心组2021年学习计划〉的通知》(温银委〔2021〕24号)，将当年涉及的重要会议、政策举措等全面纳入学习计划，围绕省委提出的“数字化改革”、习近平总书记在建党100周年纪念大会上的讲话精神等内容，已开展5次集体学习。二是严格落实党委会“第一议题”制度，将《习近平在浙江》、习近平总书记重要讲话精神进行及时传达学习，通过学习深刻领会习近平新时代中国特色社会主义思想的深邃内涵，切实增强党委班子的政治理论水平。三是按照市委落实意识形态工作责任制的相关要求，印发《2021年度温州银行基层党委（党总支）落实意识形态工作责任制考核办法》，并将意识形态工作纳入2021年度基层党委（党总支）党建考核、基层党支部考核评定要求。

 （二）提升战略谋划能力和员工队伍素质。一是制定温州银行中长期发展战略，确立了服务小微、深耕本地的战略定位，明确了我行“十四五”发展目标、思路、业务策略、保障措施等主要内容。二是系统性研究人才发展规划，制定《温州银行职位管理办法》，构建管理和专业双通道职业发展体系；制定《温州银行招聘工作指导意见》，确立“自主培养、校招为主、社招为辅”选人用人导向，今年重点开展支行长储备人才班培养工作，经推荐选拔、领导面谈、现场汇报会等形式，选定71名优秀青年人才纳入中长期人才培养计划。三是持续优化绩效考核体系，研究制定温州银行支行分类管理办法和经营管理考评办法，研究出台新的绩效考核体系，新体系将重点调整考核政策、优化资源分配规则，给予支行更多资源的支配权，持续激励机构、员工提升工作业绩，真正实现绩效考核体系与发展战略、业务导向相匹配。

（三）强化内控合规建设。一是制定并宣贯《温州银行员工行为“十大严禁”》，全行各级行、各条线积极开展生动活泼、形式丰富的宣贯工作，全员签订员工行为“十大严禁”承诺书，成立四个“十大严禁”联合宣贯暨条线检辅小组，深入分支机构基层，深入推进员工道德风险管理，形成令行禁止的行为规范；建立温州银行案防暨员工道德风险联席会议工作机制，召开多次案防联席会议，形成案防工作合力。二是开展员工“三违”排查及飞行审计，将员工行为管控纳入常态化管理，聚焦与中介违规合作、客户金融信息保护、办公区域物品保管的合规性等高风险问题。根据排查结果，对存在严重违规违纪的人员给予行政开除处分或解除劳动合同。三是开展“内控合规建设年”活动，做好2017年以来存量问题整改问责落实工作，做好内控合规薄弱环节、操作风险点以及屡查屡范问题的集中整治工作。

二、关于“作风建设不够扎实，廉政风险防控不严”问题的整改情况

（一）完善制度体系建设。一是制定《温州银行接待管理办法》，明确商务接待陪餐人数、宴请标准、接待经费标准以及公务接待标准。二是制定《温州银行公车与驾驶员管理办法》，明确公车用车标准，规范用车登记。三是修订《温州银行差旅费管理办法》，出台《规范异地任职（交流）人员住宿交通保障方案》，进一步规范人员住宿、交通保障政策及标准等。

（二）规范财务相关流程。一是修订《温州银行费用管理办法》，进一步提高对财务制度执行和遵守财经纪律重要性的认识，规范业务宣传费的报销要求，加强营销用品实物管理。二是修订《温州银行货物及服务集中采购管理办法》，加强采购监督和管理，严格依规采购。三是加大排查力度，并要求各机构对排查发现的问题及时整改，加强营销费用支出的报销审核和营销用品的规范管理，严格落实各项财经法律、法规和我行财务制度，确保营销费用开支的真实与规范。

（三）强化廉政风险防控。一是推进“四责协同”机制，明确各级党委主要负责人要把好全面从严治党和“清廉温行”建设“总开关”，班子成员要履行好 “一岗双责”，纪检部门要敢当“恶人”、敢于斗争，进一步健全上下贯通、协同一致的责任传导机制，将主体责任逐级压实、一贯到底。二是推进“清廉温行”建设，通过培育“清廉国企”标杆示范点、实施“清廉工程”、岗位廉洁风险排查、作风建设深化等工作，对突出领域、关键岗位廉洁行为进行专项治理，合规廉洁从业意识全面增强。三是强化内部警示教育，以内网“案例天天讲”“合规园地”等为阵地，开展十九大以来金融领域查处的违纪违法案警示教育、违反我行“十大严禁”典型案例警示和内部审计问责典型案例剖析，同时上好新入行员工“清廉温行”建设和“违犯党纪案例”教育“第一课”，筑牢“不想腐”思想堤坝。

三、关于“执行新时代党的组织建设要求有偏差，管党治党政治责任落实不到位”问题的整改情况

（一）强化基层党建工作。一是加强基层党建的业务培训和制度建设，对基层党委（党总支）党务工作者党建工作进行培训，对支部大会记录等基础党务进行了明确和规范，并印发了《温州银行基层党支部工作任务清单》《温州银行基层党支部书记工作任务清单》《温州银行谈心谈话任务清单》。二是规范支部党建活动，部署基层党委对自2019年5月出台《关于加强党建活动经费管理的通知》以来的近三年党建活动经费中餐费支出情况进行全面排查，修订完善党建活动经费管理办法，印发《温州银行党建活动经费使用管理规定》，进一步明确党建活动形式和经费开支范围及标准，并要求各党组织严格遵守，确保支部党建活动符合要求。

（二）强化干部队伍建设。一是实施“人才往基层走”战略，建立支行长储备人才库，选派37名优秀人才到基层第一线、营销主战场，为基层业务发展提供人才保障。二是完善考核体系和人才引进机制，常态化推行“赛马制”、公开竞聘等选人用人机制，立足人才自主培养，大力开展校园招聘，注重培训赋能，打造强有力的人才队伍。三是完善效能不足人员退出机制，明确“转岗后不指派、退休后不返聘”工作要求，梳理全行转岗指派、退休返聘、非业务派遣、在编不在岗等特殊人员清单，并逐步予以退出。

（三）落实全面从严治党。一是制定《温州银行党委班子成员“一岗双责”工作责任清单》，明确相关责任内容、完成时限，进一步明确了各级党委班子工作机制和党委班子成员“一岗双责”工作责任等。二是开展员工行为排查，通过引入外部数据，运用预警模型开展排查，建立重点关注人员名单，同时对涉及严重违规人员予以严肃处理，及时实现风险隔离。

四、关于“温州银行资产管理不善”问题的整改情况

（一）真实反映全口径风险资产质量。发布《关于开展不良贷款月度管控工作的通知》，通过设置月度管控指标、定期公布完成进度、强化月度指标考核三个方式进行管控，从而实时掌控不良贷款变化，提高信贷资产风险分类准确性。

（二）强化信用风险管控。修订《温州银行大额风险暴露管理办法》《温州银行公司客户统一授信管理办法》《温州银行信用风险限额管理办法》等管理制度，加强信用风险管理，有效传导风险偏好，通过制定和实施制度、办法和程序，将信用风险控制在可承受的范围内。

（三）加大清收处置力度。一是对全行不良资产采取全面统一集中清收，通过集中管理的模式，全面提高不良资产处置效率，组建一支专业化清收团队专门负责，加强不良资产清收处置的力度。二是印发《温州银行特殊资产集中清收管理办法》，规范温州银行集中清收后特殊资产的管理，提高清收处置效率，实现特殊资产价值最大化。三是出台《温州银行风险预警管理办法》，通过多种信息渠道，运用多种分析方法，对客户的预警信号进行识别、评估和报告，根据风险程度及对本行资产影响程度确定客户预警等级，并根据评估结果及时采取适当措施化解风险的主动、动态管理过程。

五、关于“温州银行公司治理存在的问题”的整改情况

（一）提升董事会战略决策有效性。一是健全董事会运行机制，强化本行董事会及专门委员会议事的规范化、标准化管理。二是健全董事会会议学习机制，第一时间贯彻落实中国人民银行、中国银保监会及相关部委颁布的最新法规政策。全体董事及时掌握银行业政策法规最新管理要求，不断提升董事履职必备的专业能力，确保董事会决策科学，推动全行高质量发展。三是董事会进一步落实总行党委有关董事会专门委员会相关工作衔接机制要求，董事会专门委员会就29项经营议题事项开展预审工作，就监管新政、本行风险管理等重点问题提出预审意见，推进总行党委、董事会等治理主体之间的协调运作。

（二）强化监事会独立监督。一是建立部门负责人访谈机制，根据方案适时开展对风险管理部、计划财务部、小企业银行部（普惠金融事业部）等4个部门的负责人访谈。二是建立联合职能部门专项监督机制，围绕监管发现问题整改落实、专业条线风险管理等方面，适时开展专项监督工作。三是建立监事会专门委员会委员列席董事会专门委员会现场会议机制，并按照频次一致、过程覆盖的原则逐次列席。

（三）提升经营层专业经营管理能力。一是进一步完善管理体制顶层设计，党委发挥领导核心和政治核心作用进一步组织化、制度化、具体化。二是构建完整的议事制度体系，对总行当前有效制度中的相关议事制度进行全面排查，发现存在内容缺失、制度滞后、格式不规范等问题制度8个，目前均已完成制度修订。三是制定《温州银行总行会议管理办法》，进一步明确了行长办公会议的参会人员、会议程序、会议内容等，进一步明晰党委会、行长办公会议职责边界。

（四）规范关联交易管理。一是建立长效机制，强化关联方申报义务、强化培训管理日常工作及推进关联信息系统建设等管理要求。二是印发《关于明确存贷款利率定价管理相关事项的通知》，修订《温州银行贷款利率定价管理办法》，明确了对于我行关联方在我行发生的授信业务价格的确定规则与一般客户在我行发生授信业务价格的确定规则一致，不得突破贷款底线利率或总行授信审批明确的利率。三是强化数据监测，借助科技技术完善风控手段，同时组织经办机构相关经办人员及管理人员，剖析业务演化过程，重申内部管理要求。

下一步，温州银行党委将深入贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，继续认真落实中央和省市委关于做好巡视巡察“后半篇文章”的要求，持续抓好巡察反馈意见的整改落实，进一步巩固整改成果，以巡察整改成效促进各项事业持续健康发展。一是加强党的领导。以落实市委巡察整改为契机，进一步加强党的领导，深化从严治党、从严治行，全面落实党委主体责任、纪委监督责任、党委书记“第一责任人”责任、班子成员“一岗双责”的“四责协同”机制，构建责任清晰、传导畅通、联动高效、问责有力的责任落实体系和管党治党压力层层传导的有效路径。二是坚持销号管理。强化对问题整改落实情况的跟踪督导，对已完成的整改任务进行“回头看”，举一反三，深化巩固整改成果；对需要一定时间整改到位的，严格台账管理，一个一个督办，一个一个销号；对需要长期坚持的，紧盯不放，持续问效。三是构建长效机制。突出持续整改，建立长效管理机制，落实问题根源性治理，防止问题屡查屡犯。把抓整改与抓党建结合起来，把反馈问题整改工作同推进改革发展结合起来，全力推进温州银行实现高质量发展。

欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系方式：电话0577-88997550；电子邮箱：office@wzbank.cn。

中共温州银行党委

2022年7月12日